SanCap es un broker institucional con sede en Nueva York que opera bajo el paraguas de Santander Corporate & Investment Banking (CIB) para proporcionar servicios de renta fija, variable y productos estructurados a grandes empresas y clientes institucionales. Nació en 2023 a partir de la fusión de Santander Investment Securities y Amherst Pierpoint Securities, esta última empresa que el banco adquirió en EE.UU. en 2022.

Así, la SEC ha anunciado cargos contra nueve asesores de inversiones y tres corredores de bolsa, entre los que se encuentra SanCap, debido a fallas de las propias entidades y su personal en el mantenimiento y preservación de las comunicaciones electrónicas, «violando las disposiciones de mantenimiento de registros» contenidas en las leyes federales de inversiones de Estados Unidos.

La agencia explica que las empresas multadas han admitido los hechos presentados ante la propia SEC, reconociendo que su conducta violó dichas leyes federales, por lo que han acordado pagar multas cuyas monto agregado asciende a 63,1 millones de dólares (61,5 millones de euros).

Así, más allá de Santander, también han sido sancionadas tres firmas de Blackstone (Blackstone Alternative Credit Advisors, Blackstone Management y Black Real Estate Advisors) con un total de 12 millones de dólares (11,69 millones de euros); Kohlberg Kravis Roberts & Co, con 11 millones de dólares (10,72 millones de euros); Charles Schwab & Co, con 10 millones de dólares (9,75 millones de euros); Apollo Capital Management, con 8,5 millones de dólares (8,2 millones de euros); Carlyle Investment Management, junto con Carlyle Global Credit Investment Management y AlpInvest Partners BV, con 8,5 millones de dólares (8,2 millones de euros); TPG Capital Advisors, también con 8,5 millones de dólares (8,2 millones de euros); y PJT Partners pagará una multa menor de $600,000 ($585,000) por presentar la denuncia por su cuenta.

La SEC también indica que estas entidades ya han comenzado a implementar mejoras en sus políticas y procedimientos para abordar las faltas cometidas.

La agencia explica que, para llevar a cabo eficazmente sus tareas de supervisión, depende de que las empresas cumplan con las Requisitos de registro de las leyes federales de inversión en valores. «Cuando las empresas no cumplen con estas obligaciones, las consecuencias van mucho más allá de la mala presentación de los documentos; «Tales fallos afectan la transparencia y la integridad de los mercados y de sus participantes», afirma en el comunicado.

Continúa explicando que las investigaciones llevadas a cabo por la SEC sirvieron para descubrir el uso de sistemas de comunicación no aprobados, conocidos como «comunicaciones fuera del canal».

Los delitos fueron cometidos por empleados con distintos grados de responsabilidad.

Las propias entidades han admitido que, durante los periodos analizados, Tus trabajadores enviaron y recibieron comunicaciones a través de estos sistemasmensajes que debían registrarse según las leyes estadounidenses. Además, estas faltas han sido cometidas por empleados con distintos grados de responsabilidad, incluidos supervisores y directivos.

Las entidades han sido acusadas de violar ciertas disposiciones de la Ley de Asesores de Inversiones o la Ley de Bolsa de Valores con respecto a la preservación de registros. Además, se les ha acusado de no supervisar «razonablemente» a sus empleados para detectar y prevenir estas malas conductas.

Además de las sanciones financieras, se ha ordenado a cada una de las empresas que «cese y desista» de futuras violaciones de los registros de comunicaciones.

Multas previas a otras empresas

No es la primera vez que la SEC sanciona a los bancos de inversión por este motivo. Por ejemplo, en 2021, la SEC multó a una filial del banco de inversión JPMorgan Chase con unos 125 millones de dólares por no mantener registros de sus comunicaciones durante casi dos años, entre enero de 2018 y noviembre de 2020.

En concreto, varios de sus empleados se comunicaban «a menudo» sobre temas relacionados con el negocio bursátil a través de sus dispositivos móviles personales, a través de mensajes de texto, cuentas de correo electrónico personales o a través de WhatsApp.

En 2022 anunció multas a bancos como Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley, UBS, Jefferies y Nomura por el mismo acto, mientras que en 2023 sancionó a entidades como Wells Fargo. o BNP Paribas.

En estos casos, el supervisor detectó que las firmas no registraban estas comunicaciones que se realizaban a través de sistemas de mensajería personal, violando la legislación estadounidense y privando al propio supervisor de monitorear estos mensajes, lo que podría ir en detrimento de la protección de los usuarios. inversores.

Además, Morgan Stanley anunció multas de entre miles y un millón de dólares a los trabajadores que realizaran trámites oficiales a través de WhatsApp y otras plataformas de mensajería, según informó el ‘Finacial Times’ en enero de 2023.