El Agencia fiscal Ha intensificado su supervisión en los movimientos de dinero entre las personas, prestando especial atención a las transferencias familiares. Con esta medida, el objetivo principal del cuerpo es detectar posibles donaciones no declaradas y prevenir el fraude fiscal.

Actualmente, las entidades bancarias están obligadas a notificar automáticamente Autoridades fiscales cualquier transferencia que exceda 3.000 euros. Aunque es una operación entre parientes cercanos, esta cantidad puede desencadenar una aplicación por parte de la administración para justificar el origen y el destino del dinero.

Cuando la transferencia excede el 6,000 eurosLos controles se vuelven aún más rigurosos. En estos casos, el Tesoro puede interpretar el movimiento como una donación no registrada y requerir que el beneficiario liquiden el Impuesto de sucesión y donacióncuya cantidad depende tanto del vínculo familiar como de la comunidad autónoma en la que se reside.

Altas sanciones por no declarar

No informe adecuadamente que este tipo de operaciones pueda tener graves consecuencias económicas. Las multas por no pagar una donación pueden alcanzar entre el 50 % y el 150 % de la cantidaddependiendo de la gravedad que la hacienda atribuye a la infracción. Además de la sanción, también se agregará el interés de retraso correspondiente.

El diseminador financiero María PozoConocido por su contenido de Tiktok, advierte: «Si envía o recibe dinero entre miembros de la familia, averigüe bien. No hagan sanciones inesperadas». En sus publicaciones, el experto recuerda:

• El banco informa transferencias por encima de 3.000 euros a la agencia fiscal.
• Si la cantidad excede los 6,000 euros, existe el riesgo de que el Tesoro inicie una investigación y considere la operación como una donación encubierta, sujeta a impuestos.

Los especialistas fiscales insisten en la importancia de consultar con un asesor fiscal antes de hacer transferencias de cierta magnitud entre los miembros de la familia, incluso si es una ayuda oportuna. De esta manera, se pueden evitar sanciones inesperadas simplemente por tratar de ayudar financieramente a un ser querido.