Bizum es una herramienta muy utilizada por los usuarios en España. Desde su llegada en 2016, las transferencias de dinero son más rápidas y accesibles, permitiendo que la persona que quiera enviar una determinada cantidad de dinero pueda hacerlo en unos segundos, y garantizando que el dinero enviado llegue inmediatamente a la cuenta bancaria del destinatario.

Sin embargo, Estos envíos no están exentos de la vigilancia de la Agencia Tributaria. Bizum se suele utilizar para enviar dinero entre amigos o familiares. Pues bien, Hacienda ha confirmado que se establecerá un nuevo límite a las transferencias, por lo que es importante estar actualizado sobre estas novedades.

El objetivo de la Agencia Tributaria es hacer cumplir las obligaciones de todos los españoles en materia tributaria. Su misión es revisar y seguir de cerca cualquier movimiento sospechoso, para evitar fraudes, infracciones y posible lavado de dinero..

¿Qué límite establece Hacienda?

Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismopermite a la Agencia Tributaria sospechar de determinadas cantidades. En este caso, Hacienda puede empezar a vigilar movimientos superiores a 6.000 euros. Sin embargo, el organismo público también debe ser consciente de todos aquellos depósitos o retiradas de importe superior a 3.000 euros.

Por su parte, Bizum tiene sus propias restricciones, donde permite movimientos desde 0,50 céntimos hasta 500 euros al día. A pesar de este límite establecido, La aplicación sólo permite el envío de 10.000 euros al año. Si no se supera esta cantidad no es necesario declararlo, en caso contrario, está obligado a explicar a la Agencia Tributaria el origen de ese dinero.

Es importante tener en cuenta que Hacienda está al tanto de todos los movimientos gracias a la Ley General Tributariaque obliga a los bancos a ofrecer todos los datos, informes y documentos justificativos relacionados con el cumplimiento de las obligaciones tributarias.

Hacienda vigila la extracción de dinero

El Tesoro también supervisa la movimientos de efectivo realizados con billetes de 500 euros. En este caso, si un ciudadano extrae billetes de ese importe, El banco emitirá un aviso a la Agencia Tributariapor lo que el ciudadano debe saber que ante este tipo de movimientos será monitoreado.

Asimismo, la Ley 11/2021, de 9 de julio, regula que la El importe máximo para pagar algo en efectivo es de 1.000 euros. Si desea adquirir un producto o servicio por un valor superior, el cliente deberá utilizar otro medio de pago si no quiere ser investigado.

Esta normativa fue aplicada en 2020 por el gobierno central en su lucha contra el fraude.

¿Por qué se controlan estas transferencias?

Las transferencias entre miembros de la familia pueden incluir no sólo obsequios, sino también préstamos y pagos por servicios. A menudo, Estas operaciones se realizan sin la formalización adecuada, lo que puede llevar a Hacienda a catalogarlas como donaciones sujetas a impuestos.. Además, en el contexto de la lucha contra el fraude fiscal, el Gobierno busca cerrar posibles lagunas que permitan a los contribuyentes eludir sus responsabilidades fiscales.

Sanciones

Según el organismo público, la falta de declaración representa una infracción grave, que puede provocar la el pago de 600 euros en el caso más pequeño, y la cantidad de entre el 50% y el 150% de lo que se debería haber pagado inicialmente.