No es la primera vez que te explicamos cómo una transacción bancaria aparentemente inofensiva puede ser una buena razón El Departamento del Tesoro nos ha pedido que proporcionemos más información. El pasado mes de julio, nuestro compañero Claudio se encontró con una sorpresa inesperada tras retirar determinadas cantidades de su cuenta bancaria para realizar distintos pagos.

Ahora ha vuelto a suceder. Sin embargo, no se trata de una transacción en efectivo, sino que cada mes se programan transferencias periódicas del mismo importe. Un gesto aparentemente inofensivo en respuesta a una acción. necesidades básicas diarias, Pero esto resultó en una llamada de mi gerente para advertirme sobre los riesgos de tal acción y cómo debería llevarse a cabo.

Problema: donaciones ocultas

Empecemos por el principio: ¿Qué tiene de malo hacer transferencias periódicas a tus padres, hijos o pareja? Aunque no hay ninguna ley que prohíba esto, el marco legal lo prohíbe porque es nuestro dinero y es normal. Las donaciones son claras de un vistazo. Este tipo de movimiento tiene sus propios impuestos y debe estar regulado por Hacienda.

Para evitar pagar impuestos sobre las donaciones, el Tesoro descubrió que muchos contribuyentes realizaban transferencias más pequeñas pero recurrentes. De esta manera intentaron impedir que Hacienda Puede solicitar el pago Corresponde a los impuestos que se deben pagar.

El Tesoro se centra en tales cambios para evitar evasión fiscal. Es por ello que cada vez que detecta actividad sospechosa solicita más información a la propia entidad bancaria o en última instancia al propietario del negocio.

¿Qué le importa al Ministerio de Hacienda?

Antes de realizar cualquier inspección, el Ministerio de Hacienda comprueba principalmente dos aspectos:

1. por un lado, reiterar. Esa es la frecuencia de los envíos. Enviar 500 euros a nuestros padres no es algo por lo que entrar en pánico. Sin embargo, aquí es donde enviamos la misma cantidad cada mes.
2. por otro lado, Enlace: Cuando el Tesoro descubre que el remitente y el destinatario de una transferencia están relacionados (como un hermano, un padre o un hijo), entiende que la transferencia puede ser una donación encubierta.

que debes hacer

Cuando se produce este tipo de mudanzas recurrentes, lo más común es brindar ayuda económica a algún familiar que está pasando por un momento difícil, o Préstamos entre familiares No es necesario recurrir a fuentes externas de financiación. En todos los casos, es importante seguir los siguientes consejos:

• en transmisión debe ser Encarna tal concepto: Puede ser ayuda familiar, un préstamo o una asignación de manutención. Debemos escribir una palabra u oración que explique la acción.
• En el caso de un préstamo, todas las condiciones deben constar por escrito y, además, Firmado por ambas partes.
• El remitente debe poder probar origen Ellos: Ya sea a través de sus recibos de sueldo o mediante su comprobante de inversión.

En caso de duda, te recomendamos contactar con tu banco para que tu gestor pueda ayudarte. De esta manera, si el Departamento del Tesoro le solicita su cuenta, podrá proporcionar toda la información que el Departamento del Tesoro requiere sin enfrentar sanciones.