Lejos de ser una simple prueba de ingresos, la nueva estrategia de control fiscal se basa en análisis de red. El Tesoro ya no ve a los contribuyentes como personas independientes sino simplemente como un actor más en una gran red de contribuyentes.

El Ministerio de Finanzas utiliza supercomputadoras y tecnología de big data para cruzar grandes cantidades de datos. Asocia tu DNI con tu parejasu cónyuge, su compañero de cuarto o incluso su patrocinador.

¿Qué datos personales guarda Hacienda?

Para comprender cómo el gobierno sabe todo sobre su vida, debe comprender la base legal, específicamente Artículo 93 del Código General Tributario. Este artículo establece las «obligaciones de información» de toda persona física o jurídica.

Esto convierte a los bancos, notarios, compañías eléctricas y empleadores en colaboradores necesarios y obligatorios del sistema. Dicho esto, es parte del cumplimiento de la normativa.

Cuando abres una cuenta compartida con tu pareja o autorizas a un familiar a operar en la cuenta, la entidad financiera no te pide permiso para enviar estos datos sino que lo hace de acuerdo con lo establecido legalmente en el Reglamento General de Actuación (RD 1065/2007). Por tanto, el primer enlace (el enlace financiero) queda sellado en los servidores de la AEAT sin que usted lo sepa.

entonces:

• Hacienda lo sabe ¿Quién paga la cena?
• Hacienda lo sabe ¿Quién transfiere dinero a quién? (Incluso el de Bizum).
• Hacienda lo sabe Qué cuentas tienen titulares cruzados.

¿Cómo sabe el Departamento del Tesoro con quién estoy haciendo negocios?

Si las relaciones familiares son fáciles de rastrear a través del registro civil, el verdadero poder del Tesoro reside en las relaciones comerciales. entra en juego aquí Modelo 347una poderosa herramienta conocida por autónomos y emprendedores.

Cada mes de febrero, miles de empresas presentan esta declaración operativa anual a un tercero. Las normas exigen que se informe anualmente de cualquier compra o venta que supere los 3.005,06 €. Para quien no sepa cómo funciona, es sólo una forma de información, pero Hacienda lo usa como radar. Establecer vínculos económicos.

Si la empresa A declara un pago a la empresa B, el sistema verifica la relación. Pero la inteligencia artificial de la AEAT va un paso más allá. Si un proveedor está marcado como «en riesgo» o sospechoso de fraude en el régimen del IVA, el perfil de riesgo de todos sus clientes y socios comerciales aumenta automáticamente. Esto significa que su reputación fiscal depende de con quién hace negocios y de si ganan y declaran sus ingresos correctamente.

Podrán saber con quién vives

La oficina de impuestos cruza sistemáticamente referencia catastral Los datos de consumo de suministro (electricidad y agua) se proporcionan gracias a acuerdos de colaboración con distribuidoras de energía.

De esta manera, las instituciones públicas establecen una unidad informal de convivencia. Comparando todo esto con el padrón municipal, pueden saber fácilmente quién comparte piso.