El 10 de febrero de 2025, el Juicio contra Charlie Javiceel fundador de la plataforma de ayuda financiera para estudiantes Francoacusado de fraude bancario, fraude electrónico y conspiración. Su caso se ha comparado con los de Elizabeth Holmes (Theranos) y Sam Bankman-Fried (FTX), por la magnitud de la supuesta estafa y para el perfil de su protagonista, un joven empresario que se presentó como un «visionario» pero ha terminado de enfrentar cargos serios que pueden conducir a un condena hasta 110 años En prisión.

Jave vendido Franco Una persecución de JP Morgan En 2021 por 175 millones de dólares, asegurando que la plataforma tuviera 4.25 millones de usuarios. Su promesa no era otra que Facilitar el acceso a la educación superior A través de un proceso simplificado que contribuyó a solicitar ayuda financiera rápida y fácilmente, un tema relevante en un país como los Estados Unidos, donde la compleja maraña de programas de acceso a los programas de educación superior puede significar decenas de miles de dólares para aquellos estudiantes que encuentran un combinación ajustada a su perfil. Sin embargo, la diligencia debida realizada por el banco al cerrar la compra de Franco reveló que todo lo que Javice había prometido No sería más que una farsa.

Las investigaciones iniciales que el banco lanzó al recibir la plataforma y encontrar un volumen de actividad más bajo de la esperada abrió las puertas a una serie de hallazgos que supuestamente se habrían confirmado después de una exhaustiva investigación interna que habría revelado que la base de datos de Franco Realmente tendría Menos de 300,000 usuarios realesEs decir, solo una fracción de los 4.25 millones de personas que supuestamente eran usuarios de la plataforma. Por cada 1 usuario real, el acusado habría inflado su número total de clientes En otros 93 usuarios.

Cuando JP Morgan solicitó la información para consolidar el proceso de ventas, Javice habría optado por un huyó hacia adelante y habría procedido a Fabricar miles y miles de perfiles falsos para mantener su mentira. Siempre según la acusación del Departamento de Justicia de los Estados Unidos, el demandado habría pagado $ 18,000 a un profesor de ciencia de datos por Generar cuentas ficticias con nombres y direcciones falsas. Paralelamente, habría gastado otros $ 105,000 en bases de datos extranjeras con las que buscó inflar las cifras de los usuarios.

El objetivo de tal maniobra habría sido convencer al banco de que Franco Era efectivamente valioso activo, para cerrar la operación de compra millonaria. Sin embargo, después de formalizar la adquisición, JP Morgan habría demostrado que Muchas de las figuras de la plataforma Contribuido por el supuesto emprendedor No correspondieron a la realidad. La entidad habría tratado de contactar a los presuntos clientes, descubriendo que menos del 30% de los correos electrónicos eran válidos, lo que generó las primeras alarmas.

Después de avanzar en la investigación y verificar la enorme dimensión del fraude, JP Morgan anunció el Cierre de la plataforma en enero de 2023 Y demandó a Javice y su ex director comercial, Olivier Amar, por fraude. El banco argumenta que fue engañado en la operación ¿y? Franco Fabricó evidencia para ocultar la verdadera realidad de su negocio. Javice, por otro lado, ha negado las acusaciones y incluso y ha contrarrestado con una demanda contra JP Morgan, alegando que el banco lo está utilizando como un chivo expiatorio para Oculta tu propia falta de diligencia En el proceso de compra. La revista Fortuna Señaló que Javice recibió $ 21 millones en un pago inicial de JP Morgan y señala que el acusado tiene un ejército de 77 abogados que trabajan para ella.

Sin embargo, la historia de Javice muestra un Patrón de situaciones problemáticasde acuerdo con la información de prensa diferente. Antes de fundar Francohabía afirmado haber creado un Compañía de microcrédito llamado Pobreza con el que supuestamente había recaudado $ 300,000 para ayudar a las comunidades desfavorecidas. Sin embargo, no hay evidencia de que esta compañía realmente haya funcionado. Del mismo modo, dijo que rechazó una beca del programa de Timate de Talento Peter Thiel, algo que el director de dicha iniciativa de capacitación negó, señalando que ni siquiera había sido considerado como candidato.