Un joven almeriense de 24 años está siendo investigado por presunta participación en fraude por el que asaltaron a un fuerteventura. Además, la Guardia Civil busca a otro hombre, sospechoso de haber cometido con el primero la estafa conocida como “El hombre del medio” con el que hubieran volado 14.124€ a un isleño.

La investigación policial se inició cuando un ciudadano canario denunciado Los hechos ocurridos en el puesto principal de Morro Jable, en la primavera de 2024, según informó la Benemérita en una nota de prensa. El “modus operandi” de los estafadores consiste en infiltrado en las comunicaciones de dos empresas colaboradoras a través de sus correos electrónicos, editar contenido de ellos, obteniendo así llevar a cabo la estafa.

Modificaron los datos de una factura

Ciberdelincuentes Manipularon el contenido de una facturasustituyendo los datos bancarios legítimos por los suyos, obteniendo así recibir la transferencia en tus cuentas. El resultado del fraude fue que la empresa pagadora transfirió la suma de 14.000 euros directamente a la cuenta de los delincuentes.

Por su parte, el equipo de Guardia Civil @ de Fuerteventura llevó a cabo una investigación con el análisis de correos electrónicos relacionados con el caso, incluidos aquellos que habían sido modificados por los delincuentes para personificar. A través de este proceso, la Benemérita ha identificado a dos sospechosos en Almería y, mientras uno de ellos ya está bajo investigación, el otro se encuentra detenido. ubicación desconocida.

¿Tengo que volver a pagar la factura si me estafaron?

Cuando eres víctima de este tipo de estafa, lo primero que debes hacer es denunciar fraudeya que esto permite que movimiento de dinero y el titular de la cuenta o su administrador (si es una persona jurídica). Es posible que, si actuamos rápidamente, podamos congelar fondos del destinatario de la cuenta del importe a través de la policía o una decisión judicial.

Sin embargo, estos fraudes tienen la desventaja de no poder ser descubiertos. hasta semanas despuéscuando el legítimo acreedor de la factura comunique que no se ha recibido el pago. Para entonces, es posible que el criminal movió el dinero a otras cuentas y ser extraviadopero es posible que sea recuperar parte que no tuviste tiempo de mantener alejado al delincuente (el banco puede tener límites diarios que te obliguen a retirar el dinero con varias transferencias en días sucesivos).

Otra opción puede ser implicar o incriminar al banco receptor dinero, normalmente como cooperador o gestor civil en un posible delito de lavado de dinerosi se puede demostrar que la entidad no ha cumplido con alguna de las tantas obligaciones que establece la normativa contra el blanqueo de capitales, como autorizar la apertura de una cuenta a una persona que no está debidamente acreditada; no conocer la actividad de la persona o empresa o no informarla a la SEPBLAC (Departamento Ejecutivo de la Comisión para la Prevención del Lavado de Activos y Delitos Monetarios) oportunamente el movimientos sospechosos dinero en las cuentas.

Pero al final lo más importante será la comprensión del acreedor, asumiendo parte de la responsabilidad de haber sufrido el “hackeo”. A falta de regulación expresa de este tipo de casos, los tribunales aplican la artículo 1.162 del Código Civilque establece la regla general de que el pago debe hacerse al acreedor o a la persona por éste autorizada para recibirlo, de modo que el pago realizado a distintas personas es inválido y no libera al deudor.

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